تتر و نقش آن در تأمین نقدینگی برای پروژه های دیفای

در این مقاله، به نقش تتر در تامین نقدینگی برای پروژه‌های دیفای می‌پردازیم.

دیفای چیست؟

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز، به یک اکوسیستم مالی مبتنی بر بلاک‌چین اشاره دارد که از فناوری‌های غیرمتمرکز برای ارائه خدمات مالی استفاده می‌کند. برخلاف سیستم‌های مالی سنتی که به واسطه‌ها و نهادهای مرکزی مانند بانک‌ها وابسته هستند، دیفای از قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های بلاک‌چین بهره می‌برد تا معاملات و خدمات مالی را به‌صورت خودکار و شفاف اجرا کند.

استخر نقدینگی (Liquidity Pool)، مجموعه‌ای از توکن‌های قفل‌شده در یک قرارداد هوشمند است که برای تسهیل مبادلات ارزهای دیجیتال بدون نیاز به واسطه‌ها استفاده می‌شود. کاربران با واریز توکن‌ها به استخر، نقدینگی لازم برای مبادله دیگران را فراهم می‌کنند و در ازای آن کارمزد معاملاتی می‌گیرند. تتر (USDT)، به‌عنوان یکی از پرکاربردترین استیبل‌کوین‌ها، نقش مهمی در استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) در اکوسیستم دیفای ایفا می‌کند. منظور از استیبل کوین، این است که قیمت تتر نوسان چندانی ندارد.

مهمترین پروژه‌ های دیفای کدامند و نقش تتر در آنها چیست؟

تتر (USDT) در پروژه‌های مختلف دیفای نقش حیاتی ایفا می‌کند؛ به خصوص، در تامین نقدینگی و ارائه خدمات مالی متنوع.

پروژه Uniswap

در Uniswap، تتر به‌عنوان یکی از ارزهای پایه در بسیاری از استخرهای نقدینگی استفاده می‌شود. این استخرها، شامل جفت‌هایی مانند USDT/ETH یا USDT/DAI هستند. کاربران تتر را به استخرهای نقدینگی واریز می‌کنند تا بتوانند کارمزدهای معاملاتی به‌دست آورند. این نقدینگی، به کاربران امکان می‌دهد توکن‌ها را به‌سرعت و با حداقل اسلیپیج مبادله کنند.

Aave

تتر، یکی از دارایی‌های اصلی در پلتفرم وام‌دهی Aave است. کاربران می‌توانند تتر را به‌عنوان وثیقه واریز کنند و در ازای آن وام‌های دیگر ارزهای دیجیتال را به‌دست آورند. تامین‌کنندگان نقدینگی نیز با واریز تتر به Aave، در ازای آن بهره دریافت می‌کنند. این نقدینگی، برای پلتفرم این امکان را فراهم می‌سازد که وام‌های سریع و قابل‌اعتماد ارائه دهد.

Compound

درست مشابه پروژه Aave، تتر در Compound نیز به‌عنوان یکی از دارایی‌های پشتیبانی‌شده برای وام‌دهی و وام‌گیری مورد استفاده قرار می‌گیرد. کاربران، تتر را به Compound واریز می‌کنند تا نقدینگی لازم برای وام‌دهی فراهم شود. در ازای این کار، آن‌ها بهره سالانه (APY) دریافت خواهند کرد.

Curve Finance

Curve Finance، پروژه‌ای تخصصی برای مبادله استیبل‌کوین‌ها است و تتر به‌عنوان یکی از دارایی‌های اصلی در استخرهای آن استفاده می‌شود. کاربران با واریز تتر به استخرهای Curve، نقدینگی لازم برای مبادله‌های کم‌هزینه و با اسلیپیج کم را فراهم می‌کنند. در ازای این کار، آن‌ها از کارمزدهای مبادلات بهره‌مند می‌شوند.

SushiSwap

SushiSwap، یک صرافی غیرمتمرکز است که تتر را در بسیاری از استخرهای نقدینگی خود پشتیبانی می‌کند. کاربران، تتر را به استخرهای SushiSwap اضافه می‌کنند و در ازای آن توکن‌های SUSHI و کارمزدهای معاملاتی به‌دست می‌آورند. این نقدینگی، در اجرای سریع و موثر معاملات یاری‌رسان خواهد بود.

Yearn Finance

Yearn Finance، از تتر در استراتژی‌های مختلف مدیریت سرمایه استفاده می‌کند. کاربران، می‌توانند با واریز تتر خود به پلتفرم، از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خودکار برای بهینه‌سازی سود بهره‌مند شوند. Yearn از تتر برای ایجاد استخرهای نقدینگی و استفاده از فرصت‌های آربیتراژ و ییلد فارمینگ در سایر پروتکل‌های دیفای استفاده می‌کند. این کار، به کاربران امکان می‌دهد تا سود خود را به حداکثر برسانند.

این پروژه‌ها و نقش تتر در آن‌ها، نشان‌دهنده اهمیت بالای این استیبل‌کوین در اکوسیستم دیفای است؛ جایی که پایداری، نقدینگی بالا و پذیرش گسترده، استفاده از آن را تسهیل می‌کند.

دلایل استفاده از تتر در تامین نقدینگی پروژه های دیفای

استفاده از تتر (USDT) در پروژه‌های دیفای دلایل متعددی دارد:

1. ثبات قیمت: تتر به‌عنوان یک استیبل‌کوین که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است؛ در امان‌بودن تتر از نوسانات شدید قیمتی، به این معنی است که این امر برای کاربران دیفای که به دنبال حفظ ارزش دارایی‌های خود هستند، اهمیت بسیاری دارد.

2. نقدینگی بالا: تتر، یکی از پرمعامله‌ترین ارزهای دیجیتال در بازار به‌شمار می‌رود و این نقدینگی بالا، باعث می‌شود که بتوان به‌راحتی و با کمترین هزینه، توکن‌ها را مبادله کرد.

3. پذیرش گسترده: تتر، به‌طور گسترده در بسیاری از پلتفرم‌های دیفای پذیرفته شده است و به‌عنوان یکی از ارزهای پایه در بسیاری از استخرهای نقدینگی استفاده می‌شود.

4. کارمزدهای معاملاتی: بسیاری از پروتکل‌های دیفای، کارمزدهای معاملاتی را به تامین‌کنندگان نقدینگی پرداخت می‌کنند. با استفاده از تتر در استخرهای نقدینگی، تامین‌کنندگان نقدینگی می‌توانند از این کارمزدها بهره‌مند شوند.

5. دسترسی آسان: تتر، به‌راحتی قابل دسترسی و معامله است و این امر باعث می‌شود که کاربران دیفای به راحتی بتوانند از آن برای مبادله، وام‌دهی و وام‌گیری استفاده کنند.

6. کاهش ریسک: استفاده از تتر به دلیل ثبات قیمتی‌اش، به کاهش ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید قیمت ارزهای دیجیتال کمک می‌کند.

جمع بندی

تتر (USDT) به‌عنوان یک استیبل‌کوین با ثبات قیمت، نقدینگی بالا و پذیرش گسترده، نقشی حیاتی در تامین نقدینگی پروژه‌های دیفای دارد. این نقش شامل تسهیل مبادلات، ارائه نقدینگی برای وام‌دهی و وام‌گیری و بهینه‌سازی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های مختلف مانند Uniswap، Aave، Compound، Curve Finance، SushiSwap و Yearn Finance است. تتر به کاربران امکان می‌دهد با کاهش ریسک نوسانات قیمتی، به‌طور موثرتری در اکوسیستم دیفای مشارکت کنند.