5 روش سرمایه گذاری در املاک
روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری ملکی وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خود را دارند. بهترین روش سرمایه‌گذاری در مسکن به نیازها، اهداف و توان مالی شما بستگی دارد.
در اینجا به چند مورد از رایج‌ترین آنها اشاره می‌کنیم:
خرید آپارتمان و زمین
خرید آپارتمان یا زمین یکی از قدیمی‌ترین و متداول‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران است. این روش مزایا و معایب خود را دارد که در اینجا به برخی از آنها اشاره می‌کنیم:
مزایا:
- سادگی: این روش سرمایه‌گذاری بسیار ساده است و شما با داشتن نقدینگی و تحقیقات می توانید ملک مورد نظر را خریداری کنید.
- سکونت یا ساخت: در صورتیکه آپارتمان یا خانه ای را خریداری کرده باشید می‌توانید از ملک خریداری شده برای سکونت خودتان استفاده کنید و در صورتیکه زمین خریداری کرده باشید متناسب با بهره برداری آن می توانید یا خودتان از آن زمین بهره برداری کنید و یا مشارکت کنید.
- کسب درآمد: می‌توانید ملک را اجاره دهید و از این طریق کسب درآمد کنید.
- افزایش ارزش: در بلندمدت، قیمت مسکن معمولاً افزایش می‌یابد، سرمایه شما نیز به مرور زمان رشد می‌کند.
معایب:
- نیاز به سرمایه اولیه بالا: برای خرید آپارتمان یا زمین به سرمایه اولیه بالایی نیاز دارید.
- عدم نقدینگی: مسکن یک دارایی غیرنقد است و ممکن است فورا نتوانید آن را به پول نقد تبدیل کنید.
- ریسک افت قیمت: هرچند قیمت مسکن در بلندمدت معمولاً افزایش می‌یابد، اما ممکن است در کوتاه‌مدت با کاهش قیمت مواجه شوید.
- هزینه‌های جانبی: خرید و نگهداری از ملک هزینه‌های جانبی مانند مالیات، عوارض و هزینه تعمیر و ... دارد.
سام زلمن (Sam Zell) یک میلیاردر آمریکایی است که بنیانگذار و مدیرعامل شرکت املاک و مستغلات Equity Residential است. او ثروت خود را از طریق خرید و سرمایه‌گذاری در آپارتمان‌های چند واحدی در سراسر ایالات متحده و اجاره دادن آنها به دست آورده است.
پیش خرید آپارتمان
پیش‌خرید آپارتمان به روشی از خرید مسکن گفته می‌شود که در آن خریدار واحدی از یک پروژه در حال ساخت را پیش‌خرید می‌کند. این روش می‌تواند مزایایی مانند قیمت پایین‌تر نسبت به آپارتمان آماده و امکان پرداخت اقساطی را به همراه داشته باشد، اما ریسک‌هایی مانند تاخیر در تحویل آپارتمان و یا عدم کیفیت آن را نیز به همراه دارد.
روش‌های پیش‌خرید آپارتمان:
- پیش‌خرید از سازنده: در این روش، شما مستقیماً از سازنده پروژه پیش‌خرید می‌کنید.
- پیش‌خرید از تعاونی: در این روش، شما از طریق تعاونی مسکن پیش‌خرید می‌کنید. تعاونی‌های مسکن معمولاً زیرنظر ارگان های دولتی فعالیت می‌کنند و تا حدودی می‌توانند بر روند کار سازنده نظارت داشته باشند. برای مثال یکی از شناخته ترین پروژه های منطقه 22، پروژه مسکونی پدافند هوایی ارتش است که گروه سورن 22 دفتر فروش مستقیم این پروژه است.
- پیش‌خرید از افراد: در این روش، شما از افرادی که ملکی را پیش‌خرید کرده‌اند و به هر دلیلی قصد فروش ملک خود در مرحله ای که هست را دارند، پیش‌خرید می‌کنید. شاید این روش را در پروژه های بزرگ دیده باشید که افراد در مرحله زمین و روی خاک سرمایه گذاری می کنند و زمانیه که به ارزش مناسبی رسید برای مثال در مرحله اسکلت یا سفتکاری، امتیاز خود را می فروشند تا با فروش آن وارد پروژه دیگری شوند. این شیوه سرمایه گذاری در پروژه های مسکن ملی و منطقه 22 باب میل سرمایه گذاران است.
نکات پیش خرید کردن
در پیش خرید کردن همیشه سود قابل توجهی وجود دارد اما همراه با ریسک هایی است که بهتر است به نکات زیر توجه کنید.
- از یک سازنده معتبر و با سابقه خوب پیش‌خرید کنید.
- قبل از امضای قرارداد، از پروژه بازدید کنید و از نزدیک با کیفیت ساخت و امکانات آن آشنا شوید.
- حتماً یک قرارداد مکتوب و معتبر با فروشنده امضا کنید.
- شرایط فسخ قرارداد و مجازات تأخیر در تحویل آپارتمان را در قرارداد ذکر کنید.
- از یک مشاور املاک و وکیل ملکی معتبر برای راهنمایی و انجام معاملات خود کمک بگیرید.
دونالد ترامپ، رئیس جمهور سابق ایالات متحده امریکا فعالیت تجاری خود را با پیش‌خرید آپارتمان در شهر نیویورک آغاز کرد. او با استفاده از وام‌های بانکی، آپارتمان‌ها را در مراحل اولیه ساخت با قیمتی پایین خریداری می‌کرد و سپس آنها را با سود به قیمت بالاتر می‌فروخت. ترامپ از این طریق ثروت قابل توجهی به دست آورد و از آن برای سرمایه‌گذاری در سایر پروژه‌های املاک و مستغلات و همچنین در سایر کسب‌وکارها مانند هتل‌ها و کازینوها استفاده کرد.
خرید باغ و ویلا
خرید ویلا و باغ می‌تواند یک نوع سرمایه‌گذاری جذاب برای افرادی باشد که به دنبال فرار از شلوغی شهر و گذراندن اوقات فراغت در طبیعت هستند. این نوع سرمایه‌گذاری مزایا و معایب خود را دارد که در اینجا به برخی از آنها اشاره می‌کنیم:
مزایا:
- آرامش و سکوت: ویلا و باغ محیطی آرام و دنج را برای شما فراهم می‌کنند تا از استرس و شلوغی روزمره دور شوید و در کنار طبیعت از آرامش لذت ببرید.
- هوای پاک: معمولاً ویلا و باغ در مناطق خوش‌آب‌وهوا و دور از آلودگی شهر واقع شده‌اند و می‌توانند محیطی سالم و پاک را برای شما فراهم کنند.
- تفریح و سرگرمی: می‌توانید از ویلا و باغ خود برای تفریح و سرگرمی استفاده کنید. مثلاً می‌توانید در باغ خود به باغبانی بپردازید، در استخر شنا کنید یا از طبیعت پیاده‌روی کنید.
- سرمایه‌گذاری: قیمت ویلا و باغ معمولاً در بلندمدت افزایش می‌یابد، بنابراین می‌تواند یک نوع سرمایه‌گذاری مناسب باشد.
معایب:
- قیمت بالا: قیمت ویلا و باغ معمولاً بخاطر وسعت زمین آن نیاز به نقدینگی نسبتا خوبی دارد.
- عدم نقدینگی: ویلا و باغ یک دارایی غیرنقد است و ممکن است فورا نتوانید آن را به پول نقد تبدیل کنید.
- هزینه‌های نگهداری: ویلا و باغ به نگهداری و مراقبت نیاز دارند و ممکن است هزینه‌های جانبی مانند هزینه باغبان و سرایدار، استخر و ... داشته باشند.
- دسترسی به امکانات: ممکن است ویلا و باغ در مناطقی واقع شده باشند که دسترسی به امکانات مورد نیاز مانند فروشگاه، مدرسه و ... دشوار باشد.
- امنیت: در مناطق خلوت و دور از شهر، ممکن است امنیت ویلا و باغ با چالش‌هایی مواجه باشد.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات
صندوق‌های املاک و مستغلات ابزاری مالی جدید هستند که به شما امکان می‌دهند بدون نیاز به سرمایه اولیه بالا و یا مدیریت مستقیم یک ملک، در بازار مسکن سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها معمولاً توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری اداره می‌شوند و سرمایه جمع‌آوری‌شده از سهامداران را در سبدی از املاک مانند آپارتمان، زمین، مغازه و ... سرمایه‌گذاری می‌کنند.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات:
- کاهش ریسک: در این روش سرمایه‌گذاری، شما پول خود را در یک سبد از املاک سرمایه‌گذاری می‌کنید و نه در یک ملک خاص. این کار به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری شما کمک می‌کند، چرا که اگر ارزش یکی از املاک کاهش یابد، ارزش سایر املاک ممکن است آن را جبران کند.
- مدیریت حرفه‌ای: صندوق‌های املاک و مستغلات توسط متخصصان و مدیران حرفه‌ای اداره می‌شوند که از دانش و تجربه کافی در بازار مسکن برخوردارند.
- دسترسی به بازارهای جدید: ممکن است شما به تنهایی به برخی از بازارهای مسکن دسترسی نداشته باشید، اما با سرمایه‌گذاری در یک صندوق می‌توانید از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در آن بازارها نیز بهره‌مند شوید.
- نقدینگی: سهام صندوق‌های املاک و مستغلات معمولاً نقدینگی بالایی دارند و شما می‌توانید در هر زمانی آنها را به پول نقد تبدیل کنید.
- تنوع: شما می‌توانید در صندوق‌های مختلف با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متفاوت سرمایه‌گذاری کنید تا پرتفوی خود را تنوع بخشید.
معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات:
- هزینه‌ها: صندوق‌های املاک و مستغلات معمولاً هزینه‌های مدیریتی و کارمزد دارند که از سود سهامداران کسر می‌شود.
- عدم کنترل مستقیم: شما در انتخاب املاک سرمایه‌گذاری‌شده توسط صندوق نقش مستقیمی ندارید و کنترل کامل آنها را در اختیار مدیر صندوق قرار می‌دهید.
- عدم قابلیت پیش‌بینی بازده: بازده سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات می‌تواند متفاوت باشد و به شرایط بازار مسکن بستگی دارد.
- ریسک ناپایداری بازار: بازار مسکن می‌تواند دچار نوسانات باشد و ارزش سهام صندوق‌ها نیز می‌تواند تحت تأثیر این نوسانات قرار بگیرد.
مشارکت در ساخت
مشارکت در ساخت به روشی گفته می‌شود که در آن دو یا چند نفر با هم سرمایه‌گذاری می‌کنند تا یک ملک را بسازند. این روش می‌تواند سود زیادی داشته باشد، اما ریسک‌های خود را نیز دارد و نیاز به مدیریت و نظارت دائم بر پروژه دارد.
مزایای مشارکت در ساخت:
- کاهش هزینه‌ها: با مشارکت در ساخت، شما می‌توانید هزینه‌های ساخت و خرید ملک را با سایر شرکا تقسیم کنید و در نهایت ملکی با قیمت پایین‌تر نسبت به خرید آپارتمان آماده داشته باشید.
- سود بیشتر: اگر پروژه با سود انجام شود، شما می‌توانید سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری در روش‌های دیگر مانند خرید آپارتمان آماده بدست آورید.
- انتخاب دلخواه: شما می‌توانید در مراحل مختلف ساخت مانند انتخاب مصالح، طراحی و ... نظر خود را اعمال کنید و در نهایت ملکی را داشته باشید که کاملاً متناسب با سلیقه و نیاز شما باشد.
معایب مشارکت در ساخت:
- ریسک بالا: مشارکت در ساخت ریسک‌های زیادی دارد. ممکن است پروژه با تأخیر مواجه شود، کیفیت ساخت مناسب نباشد یا اختلافاتی بین شرکا به وجود آید.
- نیاز به زمان: مشارکت در ساخت یک فرآیند زمان‌بر است و ممکن است ماه‌ها یا حتی سال‌ها طول بکشد تا پروژه به پایان برسد.
- نیاز به تخصص: برای موفقیت در مشارکت در ساخت، به تخصص و تجربه در زمینه ساخت‌وساز نیاز دارید، اگر تخصص کافی ندارید، باید از یک مجری یا مهندس ساخت متخصص کمک بگیرید.
- مدیریت پیچیده: مشارکت در ساخت به مدیریت و نظارت دائم بر پروژه نیاز دارد، شما باید بر تمام مراحل ساخت نظارت داشته باشید و از مطابقت آن با استانداردها و تعهدات قراردادی اطمینان حاصل کنید.
ارسال نظر